⑴ 论述我国证券公司经营过程中可能遇到的问题!
2013-2017年 中国证券经营机构深度调研与投资战略规划分析报告认为目前我国许多证券公司的经营中还存在相当的问题，影响着其核心竞争力的形成。
1、营销团队不完善，证券经纪人素质有待提高
不少证券公司营业部的营销团队还没有完善，正在组建中。团队中的经纪人的能力水平也有待提高，少部分经纪人还没有获得“证券从业资格证”就上岗；分析水平能力低，风险意识较弱。尤其作为服务营销主体的营业部，一些经纪人还没有真正认识到服务的本质，后果可想而知。
2、营销模式单一，业务同质化严重
很多证券公司的营业部营销模式单一，还没有摆脱“靠天吃饭”的思想，营业部的经纪业务没有创新，还是停留在等待客户上门开户。业务同质化严重，缺乏差别服务和特色服务。这种单一的盈利模式无法满足投资者多元化的投资和融资需求。
3、交易手续费过高，不能有效吸引客户
证券公司营业部的利润来源于客户的交易手续费，降低交易手续费可以提高客户的交易量，从而增加营业部的利润。不少证券公司营业部交易手续费仍定位较高，不仅让客户对营业部交晌漏易手续费过高产生抱怨，而且对营业部自身来讲因为客户的流失，也会失去更多的利润。
4、还没形成完善的风险管理体系
一些证券公司的风险识别、控制和管理能力，无论在理念上还是实际操作中，也无论从模型设计、指标确定、技术运用还是先进方法的掌握上，都还不太适应业务快速发展的需求。目前国内绝大多数证券公司的风险管理还停留在定性化、经验化管理阶段，缺少对风险进行量化的工具、预警机制和完备的数据库系统。
5、业务创新缺乏实践与经验的积累
目前金融创新以高风险和高收益并重为特征，铅悄由于实践与经验 的欠缺，证券公司能否把握好效益与安全的平衡点，降低创新业务成本，能否做好包括人才引进槐谨渣和储备、技术保障、制度和机制设计、风险管理等方面充分的准备工作，将决定创新业务开展的成效。
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